למי יש כוח לכל ההחלטות האלה?

"תגיד, אתה באמת חושב שאתה יודע יותר טוב ממני לנהל את הכספים של המשפחה שלי?" הוא שואל אותי.

חייכתי בנימוס. בכל זאת מי שיושב מולי הוא מנהל כספים בחברה גדולה עם תקציבי עתק של מאות מיליונים.

"מה כבר אתה יכול לעשות בשבילי, בשביל הסכום שאתה מבקש ממני?", הוא הוסיף.

"לא הרבה", לחשתי לעצמי. לקחתי נשימה ושאלתי אותו – "מה דמי הניהול בפנסיה שלך?", "מה התשואות ב-3 השנים האחרונות?".

הוא משיב בשקט: "לא יודע".

אוקי, אני אומר  לו. ואני מוסיף לשאול: "מה הפרופיל הביטוחי שלך? מה הכיסויים שיש לך וכמה אתה משלם בגינם? מתי ישבת בפעם האחרונה על קופות הגמל שלך?".

הוא לוקח נשימה ואומר לי שהוא חייב  לומר לי בגלוי: "אני לא מגיע לזה…בעבודה אני עסוק מעל לראש וכשאני מגיע הביתה הדבר האחרון שאני יכול לראות זה עוד עניינים כספיים".

אני מחייך ואומר לו: "שלח לי את כל הניירת הזאת".

בשבילי זה היופי שבעבודה.

שבועיים אחרי קיימנו פגישת אבחון ראשונה, והדברים כבר נראו אחרת. מהר מאד נכנסנו לעבודה ולהגדרת יעדי החיים.