תכנון פיננסי

תכנון פיננסי (cfp) הוא המפתח לשגשוג משפחתי

האם חשבתם על כך שמשפחה ממוצעת מנהלת מערכת כלכלית שהיא מורכבת יותר מרוב העסקים הקטנים?? איך תסבירו את העובדה שכל עסק קטן מקבל דוחות וניתוחים ומערך הנהלת חשבונות,  ואילו משפחות רבות  מתנהלות בחוסר וודאות  כמעט מוחלט ללא תכנון, שליטה ובקרה פיננסית?.

בין אם אתם שואפים לצאת לטיול משפחתי ארוך מעבר לים, לרכוש דירה לילדים, לפרוש מהעבודה לחיים נוחים  או לדאוג לרווחת הדורות הבאים  –  המפתח להצלחה כלכלית משפחתית הוא יצירת איזון תזרימי ותכנון פיננסי-מקצועי. כך תשיגו את יעדי החיים שלכם.

וכאן אנחנו בפינספייר (Finspire) נכנסים לתמונה.

תכנון פיננסי – בעולם כבר מכירים ויודעים

תכנון פיננסי (cfp) מתחיל בגיבוש אסטרטגיה אישית-משפחתית ליצירת תזרים הכנסות, הפרשה לחסכון, ובניית תרחישים לניהול והגנת הנכסים  הפיננסיים והפיזיים שמניבים לנו הכנסות. כל זאת במטרה להשיג יעדי חיים בטווח הקצר והארוך.

התכנון הפיננסי מבוסס על עקרונות הזהב להצלחה כלכלית.

פינספייר – הרבה יותר מתכנון פיננסי.

שיטת פינספייר (Finspire) מבוססת על המתודות הכלכליות המתקדמות ביותר, ומשולבת בניסיון מקצועי רב-תחומי ומעמיק. יחד נפעל למציאת האיזונים  בין שימוש  נכון ויעיל בכסף כאמצעי ליצירת חופש כלכלי ובסיס להשגת היעדים המשפחתיים והאישיים שתגדירו לעצמכם.

התפקיד שלנו הוא לחבר אתכם למסלול ההתקדמות הרצוי – גם כאשר מתרחשים אירועים כלכליים בלתי צפויים.

בזמן שמתכננים תוכניות לעתיד החיים קורים. החיים מזמנים לנו כל מיני דברים, לטוב ולרע. בפינספייר (Finspire) אנחנו מאמינים שתוכנית פיננסית מקצועית וניהול כלכלי נכון מאפשרים לחיות ברווחה ובנוחות. תוך השגת היעדים הכלכליים החשובים לכם באמת.

ממה מורכב תכנון פיננסי?

כמתכננים פיננסיים מוסמכים עלינו לשלוט היטב במגוון רחב של תחומים כלכליים, ובעיקר לשלב ולהנגיש אותם עבורכם לכדי תוכנית פיננסית משפחתית התואמת כמו כפפה את הצרכים שלכם.  

תוכנית פיננסית משפחתית מתייחסת לכל אחד מהתחומים הבאים:

  • כלכלת משפחה מוטה צמיחה
  • פנסיה וחסכון ארוך טווח
  • מימון ואשראי
  • ניהול חוב
  • ניהול השקעות פיננסיות
  • נדל"ן ומשכנתאות
  • ביטוח וניהול סיכונים

כיצד נדע האם התכנון פיננסי מתאים לנו?

משפחות מצליחות הן אלו אשר משכילות לעשות שימוש מיטבי בהכנסות ובנכסים שלהן – לטובת רווחה כלכלית והגשמת היעדים המשפחתיים והאישיים.

את השירות שלנו התאמנו במדויק לכל אחד ממעגלי החיים, בין אם אתם יחידים או בין אם אתם מנהלים תא משפחתי. בין אם אתם מתחילים לבנות את המסגרת המשפחתית שלכם, או אם אתם רגע לפני נקודת זינוק כלכלית או שלקראת פרישה. לכל מצב יש לנו תוכנית פעולה.

אנו נדע לנתח את המצב, להפנות תשומת לב לדגשים הרלוונטיים עבורכם ולבנות יחד תוכנית פעולה שתאפשר לכם להשיג את יעדי החיים שלכם.

החיים כאמור ממשיכים להם, גם בזמן שאנחנו מתכננים תוכניות לעתיד. וזאת בדיוק הסיבה שמתכנן פיננסי מוסמך ימשיך ללוות אתכם לאורך הדרך, לספק מענה לאירועים בלתי צפויים ולוודא שהחיים הכלכליים שלכם נמצאים על המסלול הנכון להשגת יעדי החיים.