האם חשבתם על כך שמשפחה ממוצעת מנהלת מערכת כלכלית מורכבת יותר מרוב העסקים הקטנים?
איך תסבירו את העובדה שכל עסק קטן מקבל דוחות וניתוחים ומערך הנהלת חשבונות ואילו משפחות מתנהלות בחוסר מוחלט של שליטה
ובקרה כשאת המידע הכלכלי מחליפות תובנות כמו "הכל בסדר", "המצב לא משהו" או.. רחמנא ליצלן "יהיה טוב".
מחקרים שנעשו בקרב משפחות בארה"ב גילו את הממצאים המדהימים הבאים:
מהצרכנים מרגישים שההחלטות
הכלכליות שלהם מוצלחות
מגדירים את הידע הכלכלי שלהם
לצורך קבלת החלטות כמספק
חשים בטחון לגבי היכולת שלהם להשיג
את יעדי החיים המשפחתיים.
*מבוסס על מחקר שערך איגוד המתכננים האמריקאי (FPSB)
תכנון פיננסי
בעולם כבר מכירים ויודעים
תכנון פיננסי מתחיל בגיבוש אסטרטגיה אישית-משפחתית ליצירת תזרים הכנסות וחסכון ובניית תרחישים לניהול הנכסים והגנה עליהם במטרה להשיג יעדי חיים בטווח הקצר והארוך.
תכנון פיננסי מבוסס על עקרונות הזהב להצלחה כלכלית.
הרבה יותר מתכנון פיננסי.
שיטת FINSPIRE מבוססת על המתודות הכלכליות המתקדמות ביותר ומשולבת בנסיון מקצועי רב תחומי ומעמיק.
יחד, נפעל למצוא את האיזונים בין שימוש נכון ויעיל בכסף כאמצעי ליצירת חופש כלכלי, כבסיס להשגת היעדים המשפחתיים והאישיים שתגדירו לעצמכם. התפקיד שלנו
הוא לחבר אתכם למסלול ההתקדמות הרצוי גם כאשר מתרחשים אירועים כלכליים
בלתי צפויים.
החיים קורים בזמן שמתכננים תוכניות לעתיד. אנחנו מאמינים שתוכנית פיננסית מקצועית וניהול כלכלי נכון מאפשר לחיות ברווחה ונוחות וגם להשיג את היעדים הכלכליים שחשובים לכם באמת.
ממה מורכב
תכנון פיננסי?
כמתכנן פיננסי עלי לשלוט היטב במגוון רחב של תחומים כלכליים ובעיקר לשלב
ולהנגיש אותם עבורכם לכדי תוכנית פיננסית משפחתית התואמת במדויק את הצרכים שלכם.
תוכנית פיננסית משפחתית מתייחסת לכל אחד מהתחומים הבאים :
כלכלת משפחה
מוטה צמיחה
פנסיה וחסכון
ארוך טווח
מימון ואשראי -
ניהול חוב
ניהול השקעות
פיננסיות
נדל"ן
ומשכנתאות
ביטוח וניהול
סיכונים
איך נדע אם תכנון פיננסי
מתאים לנו?
משפחות מצליחות הן אלו שמשכילות לעשות שימוש מיטבי בהכנסות ובנכסים שלהן לטובת רווחה כלכלית והגשמת היעדים המשפחתיים והאישיים.
את השירות שלנו התאמנו במדויק לכל אחד ממעגלי החיים :
- מעבר מחוב לצמיחה – תהליך הבראה ויצירת תזרים חיובי כבסיס לצמיחה.
- משפחה צעירה – בניית יסודות נכונים לתזרים חיובי כבסיס לחסכון והשקעות.
- תכנון פיננסי פינספייר – מרווחה כלכלית לחיים מבוססי יעדים.
- תכנון פרישה וניהול פיננסי להגשמת יעדים – שרות לגילאי +65
- ניהול נכסים פיננסיים ופיזיים – יצירת איזון בין תשואה וסיכון בהגדרת יעדים.
כמה מילים עליי
נעים מאוד, אני ליאור גידרון.
לאחר סיום לימודי החשבונאות התחלתי במסלול המקובל עבודה במשרדי ראיית חשבון גדולים בתפקידים מגוונים – מחלקת שוק ההון וביטוח ובמחלקה הכלכלית. העבודה בראיית חשבון הוותה עבורי נקודת זינוק טובה למעבר לשוק ההון ולמשרה בחברה לניהול תיקים.
אני מחזיק ברשיון דואלי של ”מנהל תיקים“ ו“פנסיוני“ ובעל ניסיון נרחב בעולם הביטוח.
התכנון הפיננסי הוא הגשמת הייעוד המקצועי שלי, היכולת לקחת את העולמות הכלכליים והפיננסיים
ולבנות עבור הלקוחות שלי מערך מהודק, מנומק ואפקטיבי שיאפשר להם למצות את המיטב מההכנסות והנכסים שלהם.
החל מ2018 – בעל הסמכה רשמית. planing fianancial certified – CFP